Кредитная карта Тинькофф All Airlines в 2019 году — условия и отзывы клиентов

Кредитная карта Тинькофф All Airlines — продукт, рассчитанный на любителей путешествовать. Вы оплачиваете авиабилеты, номера в отелях и другие покупки картой, а банк начисляет мили. Бонусы тратите на компенсацию стоимости билета.

Какие условия по карте Тинькофф All Airlines

Тинькофф All Airlines имеет два тарифа — с годовой платой и с ежемесячной. Разница состоит в годовом обслуживании и внесении минимального платежа. Подробные условия смотрите в таблице.

УсловиеОписание
Тип картыМастеркард
Стоимость выпуска и перевыпускаБесплатно
Возраст заемщикаОт 18 до 70 лет
Годовое обслуживание

1890 руб. — для тарифа с годовой платой

0 руб. в мес. при расходах более 50 тысяч, иначе 249 руб. в мес. — для тарифа с ежемесячной платой
Процентная ставка

15-29,9% годовых — за покупки

29,9-39,9% годовых — за снятие наличных
Беспроцентный периодДо 55 дней
Кредитный лимитДо 700 тысяч
Размер минимального платежа

Не более 8%:

от 600 руб. — для тарифа с годовой платой

от 3 тыс. руб. — для тарифа с ежемесячной платой
Штраф за неуплату минимального платежа590 руб. (применяется при задолженности от 150 руб.)
Плата за превышение задолженности390 руб.
Неустойка19% годовых
СМС-информирование

Бесплатно

Дополнительная услуга — 59 руб./мес. (обо всех операциях и транзакциях по карте)
Предоставление мобильного приложения, интернет-банка, чатаБесплатно
Пополнение картыБесплатно
Комиссия за снятие наличных

390 руб. — при снятии до 100 тысяч в расчетный период

2% + 390 руб. — если снять более 100 тысяч в расчетный период

Подробно про снятие наличных читайте в нашей статье
Страховка для путешественников, согласно Программе страхования (ПДФ, 64,3 КБ)Бесплатное: на 50 тыс. долл. + 1000 долл. на багаж
Бонусы

10% — за бронирование отелей и аренды авто на сайте Тинькофф

5% при покупке авиабилетов на сайте

3% — за покупку билетов на других площадках

2% — за другие покупки по карте

1% — по операциям, совершенным в разделе платежей и переводов

30% — за покупки по специальным предложениям банка

Чтобы поменять тариф, напишите в чат банка или позвоните по телефону 8-800-755-10-10. Смена произойдет в начале нового расчетного периода. Если вы оплатили годовое обслуживание, то поменять на помесячную оплату лучше в новом году перед очередным списанием.

Ознакомьтесь с документами о кредитке Тинькофф All Airlines:

Тариф по карте с годовой платой (ПДФ, 33,4 КБ)

Тариф с ежемесячной платой (ПДФ, 32,3 КБ)

Условия комплексного банковского обслуживания (ПДФ, 571 КБ)

Мили по кредитной карте — какие бывают, и сколько можно получить

Мили — вид баллов по карте, которыми компенсируется стоимость покупок из категории “Авиабилеты”. Порядок расчета: 1 миля = 1 рубль.

За покупки по карте банк начисляет транзакционные баллы:

  • 3% — за авиабилеты.
  • 2% — за остальные покупки.
  • 1% — оплата в разделе переводов и платежей.

На заметку. Сумму миль считайте так: сумма операции / 100 * коэффициент. Результат округляйте до целого числа в меньшую сторону. Пример расчета миль на покупку в категории “Авиабилеты” на 230 руб.: 230 / 100 * 3 = 6 баллов.

Есть призовые мили:

Бонусы по карте Тинькофф
Бонусы по карте Тинькофф

Если баланс миль на момент обработки баллов меньше нуля, то мили рассчитают по пониженным коэффициентам:

  • 2% — покупки из категории “Авиабилеты”.
  • 1,33% — оплата других покупок.
  • 0,67% — оплата в разделе переводов и платежей.

Такое случается при возврате покупки, отмене оплаты, изменении суммы операции — п. 4.1.4 Программы лояльности (ПДФ, 207 КБ).

Важно. При отмене бронирования билета или возврате покупки мили сразу списываются с бонусного счета карты, даже если за указанные покупки они не успели начислиться. Если баллов для списания недостаточно, то бонусный баланс уходит в минус, и мили будут начисляться по заниженным процентам.

Особенности начисления и использования:

  • Баллы доступны после внесения минимального платежа по карте. Если не внесете вовремя — они сгорят.
  • 6000 миль — максимальное количество транзакционных миль за расчетный период. Лимиты на призовые мили (за покупки на сайте Тинькофф) не устанавливаются.
  • 5 лет — срок действия миль.
  • Частичная компенсация покупок милями невозможна.
  • 6000 миль — минимальный остаток для использования.
  • Возможно компенсировать покупку, сделанную в течение 90 дней.

По каким операциями бонусы не начислят

Операции, по которым банк не начислит мили, содержатся в п. 4.1.14 Программы лояльности (ПДФ, 207 КБ). К ним относят:

  • Пополнение кредитной карты.
  • Снятие наличных в банкоматах и кассах.
  • Переводы на другие карты и счета.
  • Операции, приравненные к снятию наличных, согласно Перечню (ПДФ, 62,4 КБ).
  • Операции по МСС-кодам: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999.

На заметку. В новой Программе лояльности от 17 марта 2019 года (ПДФ, 207 КБ) увеличилось число МСС-кодов, по которым не начислят баллы. В отличие от прошлых условий теперь банк не начисляет мили (2%) за оплату коммунальных услуг, мобильной связи, интернета и т.д. Но если вносить платеж через личный кабинет Тинькофф, то начислят 1%.

При оплате ЖКХ в личном кабинете Тинькофф начисляют 1% милями
При оплате ЖКХ в личном кабинете Тинькофф начисляют 1% милями

Как компенсировать авиабилет милями Тинькофф

  • Компенсируется полная стоимость билета, купленного не ранее 90 дней.
  • Минимальный порог для компенсации 6000 миль, компенсируются покупки с шагом 3000 миль.

Пояснение. При возмещении билета стоимостью 5 500 руб. вы потратите 6 000 миль. Если компенсируете билет за 7 тыс. руб., спишется 9 тысяч миль.

Компенсация покупок по шкале траты миль
Компенсация покупок по шкале траты миль

Чтобы компенсировать авиабилет:

  1. Зайдите в личный кабинет карты Тинькофф через приложение или на сайте банка.
  2. Нажмите на раздел “Мили”.
  3. В пункте “Использовать мили” выберите покупку.
  4. Напротив покупки нажмите “Обменять”.
  5. Подтвердите компенсацию кодом из СМС.

Количество доступных миль уменьшится, а в ленте операций появится строчка “Пополнение” на сумму, которую потратили на билеты.

Обратите внимание! Чтобы получить повышенные мили при покупке на сайте Тинькофф, следует не только забронировать отель или автомобиль, но и оплатить картой сразу или на месте. Бонусы начисляются не позднее 62 дней после использования забронированного номера, авто и т.д.

При оплате нескольких билетов банк учитывает траты раздельно или суммирует как одну покупку. Например, вы купили два билета почти по 12 тысяч каждый. В сумме вышло 23 979 руб. Для компенсации понадобится 24 тысячи миль, которыми вы сразу компенсируете общую сумму билетов.

Билеты посчитали как одну покупку
Билеты посчитали как одну покупку. Автор: Дмитрий Федоров. Источник: https://life4trip.ru/tinkoff-all-airlines-otziv/#kak-pravilno-tratit-mili

Другая ситуация: купили два билета, и банк посчитал их как разные покупки. Тогда возмещение составит по 6 тыс. миль на каждую (всего 12 тыс. миль). Никаких проблем разделение не вызывает, т.к. общая стоимость также составит 12 тыс. миль.

Но если вы приобрели 2 билета стоимостью 4 тыс. руб., и банк посчитал их отдельно, то на возмещение каждого билета уйдет по 6 тысяч миль, т.е. всего 12 тысяч. При компенсации стоимости билетов как одной покупки ушло бы 9 тысяч миль (на 3 тысячи меньше).

Банк посчитал билеты как две разные покупки
Банк посчитал билеты как две разные покупки. Автор: Дмитрий Федоров. Источник: https://life4trip.ru/tinkoff-all-airlines-otziv/#kak-pravilno-tratit-mili

Каковы условия бесплатной медицинской страховки

Тинькофф банк предлагает бесплатную страховку в путешествиях. Продолжительность страховки 45 дней для каждой поездки, количество выездов в год не ограничивается.

Страховка действует по всему миру, кроме Ливии, Ирака, Ирана, Афганистана, Сомали, Либерии, Судана, Конго и т.д. — полный список в Программе страхования (ПДФ, 64,3 КБ).

Что вы получите:

  • До 50 тыс. долл. — возмещение расходов на лечение, покупку медикаментов, экстренную стоматологическую помощь и т.д.
  • До 1000 долл. — страховка багажа, если его потеряют или задержат на 6 и более часов.

Условия страхования по Тинькофф All Airlines
Условия страхования по Тинькофф All Airlines

Какие акции проводит Тинькофф

Тинькофф устраивает маркетинговые акции, где за покупки и бронирование через сайт банка начисляют призовые мили. Действует 4 вида акций:

  1. Booking.com — 8% от стоимости забронированного номера в отеле на сайте Тинькофф.
  2. Тинькофф Авиа — 2% от стоимости авиабилета, купленного через сайт Тинькофф.
  3. OneTwoTrip — 3% за покупку ж/д билета на сайте Тинькофф, но не больше 250 баллов за каждый билет.
  4. RentalCars.com — 8% от стоимости арендованного авто на сайте банка.

На заметку. Мили по акциям начисляются не позднее 62 дней после подтверждения факта использования баллов. Иногда банк забывает начислять мили, поэтому проверьте их наличие спустя указанный срок. Если не пришли, сообщите в чат Тинькофф.

Подробнее читайте в Условиях проведения акций (ПДФ, 103 КБ).

До 31 июля 2019 года действует акция “Роуминг в подарок” (ПДФ, 82,9 КБ), где в качестве бонуса предлагается 1 Гб интернета в путешествии. Участники акции — абоненты Тинькофф Мобайл, которые:

  • Оплатили товар картой или пополнили карту в период акции.
  • Совершили любое платное действие с СИМ-карты Тинькофф, например, отправили СМС, позвонили, подключили услугу и т.д.

Бонус начисляется не позднее 3 дней после выполнения условий и действует не дольше 50 дней.

Обратите внимание. Список стран, в которых действует бонус, прописан в п. 8 Акции (ПДФ, 82,9 КБ).

Плюсы и минусы карты Тинькофф All Airlines

Достоинства кредитки:

  • Легкое оформление и быстрая доставка.
  • Лимит 700 тысяч.
  • Бесплатное обслуживание при тратах от 50 тысяч в месяц.
  • 55 дней беспроцентного периода.
  • Бесплатная страховка для путешественников.
  • Повышенный кэшбэк (10% и 5%) за покупки на сайте Тинькофф.
  • Нет ограничений по милям при покупке у партнеров банка.
  • 30% кэшбэка по спецпредложениям от партнеров банка.
  • Денежная компенсация за задержку рейса — условия на сайте Тинькофф.
  • Бесплатно 1 Гб интернета в путешествии по Европе — Условия акции (ПДФ, 82,9 КБ).
  • Удобный интернет-банк и мобильное приложение карты.
  • Возможность компенсировать любой авиабилет — нет привязки к определенной компании.
  • Возможность установить лимит на расходы по карте.

Преимущества карты
Преимущества карты

Минусы:

  • 1890 руб. — стоимость годового обслуживания.
  • Компенсация билетов происходит с шагом 3000 миль и минимальной сумме 6000 миль. Нельзя частично компенсировать билет.
  • Сложная схема подсчета миль.
  • При расчете бонусов результат округляется в меньшую сторону.
  • 59 руб. — стоимость СМС-информирования.
  • 390 руб. — комиссия за снятие наличных.
  • 590 руб. — штраф за просрочку платежа.

Чем All Airlines отличается от других кредитных карт

Я сравнивала карту для путешествий с 3 популярными кредитками. Чтобы выделить лидера, присваивала баллы (максимум — 3).

Отличие Тинькофф All AirlinesТинькофф ПлатинумАльфа-банк 100 дней без %Банк Восточный Просто карта
Лимит700 тыс.300 тыс.500 тыс.120 тыс.
3 балла1 балл2 балла
Срок действия карты3 года2 года5 лет
1 балл
Плата за обслуживание1890 руб.590 руб.1190 руб.бесплатно
1 балл2 балла
Комиссия за выдачу наличных390 руб. — при снятии до 100 тысяч за расчетный период, если больше, то 2% + 390 руб.2,9% + 290 руб.до 50 тысяч / мес. — бесплатно, если больше, то 5,9% + 500 руб. (с суммы разницы)нет
1 балл2 балла
Процентная ставка на покупки15%12%14,99%20%
1 балл
Ежемесячный платеждо 8% от суммы задолженности, минимум — 600 р.от 3 до 10% от суммы задолженности, минимум 300 руб.1% от суммы долга + обслуживание (30-50 руб. в день), минимум 100 руб.
1 балл
Стоимость платного СМС-информирования59 руб. в месяц89 руб. в месяц
1 балл
Льготный период рассрочки (когда процент не берут)55 дней100 дней60 месяцев
1 балл2 балла3 балла
Льготный период на снятие наличкинетданет
1 балл
Кэшбэкдо 10% на сайте Тинькофф, до 30% — по спец. предложениям1% на любые покупки, до 30% — по спец. предложениям банканетдо 40% у партнеров при оплате в интернет-магазине
3 балла2 балла1 балл
Проценты на остаток собственных денегнетдо 4% годовых
1 балл
Штраф за просрочку19% годовых36,5% годовых20% годовых
1 балл
Требования к проживанию и регистрации клиентав любом субъекте РФв городе с отделением Альфа банка или поблизости от неготолько там, где есть банк Восточный
1 балл
Итого10 баллов9 баллов7 баллов11 баллов

Баллы распределились так:

Просто карта от банка Восточный (11 баллов):

  • Самый длинный срок действия.
  • Бесплатное годовое обслуживание при отсутствии просрочек.
  • До 40% кэшбэка при оплате в интернет-магазинах партнеров.
  • До 4% на остаток собственных средств.
  • Лимит до 120 тысяч.

Тинькофф All Airlines (10 баллов):

  • Большой лимит — до 700 тысяч.
  • Недорогое СМС-информирование.
  • Кэшбэк до 10% за покупки на сайте банка.
  • Карту выдают во всех субъектах.

Тинькофф Платинум (9 баллов):

  • Лимит до 300 тысяч.
  • Низкая плата за годовое обслуживание относительно All Airlines и Альфа банка (590 руб.).
  • Низкая процентная ставка.
  • 1% кэшбэка на любые покупки.
  • Выдается во всех субъектах.

100 дней без процентов от Альфа банка (7 баллов):

  • Лимит до 500 тысяч.
  • Снятие до 100 тысяч в месяц бесплатно.
  • Льготный период 100 дней, распространяется на снятие денег с карты.

Ознакомьтесь подробнее с условиями карт, представленных в таблице: Кредитная карта Тинькофф платинум в текущем году — условия, рассчитать льготный период, снизить проценты + отзывы и стоит ли открывать, Кредитная карта альфа банк 100 дней без процентов — условия и подводные камни, Кредитная карта «Просто карта» от банка Восточный в этом году — подводные камни и стоит ли открывать.

Чем Тинькофф All Airlines отличается от Совести и Халвы

Сравним Тинькофф с картами рассрочки.

ОписаниеТинькофф All AirlinesХалваСовесть
Лимит700 тыс.350 тыс.300 тыс.
1 балл
Неустойка19% годовых10% годовых
1 балл
Стоимость годового обслуживания1890 руб.бесплатно
1 балл1 балл
Процентная ставка15%0%

0% в период рассрочки

10% — пользование кредитом по окончании льготного периода кредитования
1 балл
Снятие наличныхдо 100 тысяч за расчетный период — 390 руб., если больше, то 2% + 390 руб.

2,9% + 290 руб. — из кредитных средств;

0 руб. — собственные деньги

лимит — до 100 тысяч в мес.

599 руб.

лимит на снятие — 7500 руб. за раз (не более 20 тысяч в мес.)
1 балл
Льготный период55 дн.1080 дн.365 дн.
1 балл3 балла2 балл
Кэшбэкдо 10% за покупки на сайте Тинькофф

6% при оплате телефоном в партнерском магазине;

кэшбэк 35% по акции “Любимая покупка”
В рамках акций
2 балла1 балл
СМС-оповещенияБесплатно, есть подробное за 59 руб./мес.

Бесплатно, если 3 раза в мес. заходить в личный кабинет, пользоваться приложением или при достижении 50 лет.

Иначе 99 руб.
Бесплатно
1 балл

Тинькофф All Airlines — 4 балла: большой лимит, хороший кэшбэк и льготный период.

Совесть — 5 баллов: неустойка меньше, чем у конкурентов; бесплатное СМС-оповещение и обслуживание, льготный период 365 дней.

Халва — 7 баллов: бесплатное обслуживание, 1080 дней льготного периода, хороший кэшбэк, возможность бесплатно снять свои деньги.

В этом сравнении явным лидером стала Халва.

Какой кэшбэк при разных уровнях расходов

Посчитаем размер кэшбэка при разном уровне расходов. Условия такие:

  • Расходы в месяц считаю с кэшбэком 2% (другие покупки).
  • Предположу, что покупки (номер отеля, аренда авто и билеты на самолет) делали на сайте Тинькофф, где кэшбэк 5% и 10%.
  • Не буду учитывать повышенный кэшбэк от партнеров (30%) и другие виды вознаграждения.
Расходы в месяц (2% кэшбэка)Траты на путешествия в год (кэшбэк 5% и 10%)Сколько миль накопит за годСтоимость билета для возмещения с учетом мильного шага
Анна (Сургут)25 тысяч20 тысяч — билеты на самолет(25 000 / 100 * 2) * 12 мес. + 20 000 / 100 * 5 = 7 тысяч миль6 тыс. руб. — до Тюмени
Вадим (Тюмень)50 тысяч70 тысяч — билеты на самолет (5%) + 15 тысяч отель (10%)17 тысяч миль15 тыс. руб. — до Санкт-Петербурга
Нина (Казань)70 тысяч80 тысяч на билеты + 20 тысяч на отель + 15 тысяч на аренду авто24 300 миль24 тыс. руб. — до Мадрида (Испания)

Заработанный кэшбэк Анна потратит на возмещение билета до соседнего города, Вадим — до Санкт-Петербурга (хотя ему выгоднее накопить еще 1000 баллов и возместить любой билет стоимостью до 18 тыс. руб.), а Нина слетает в отпуск в Мадрид.

Отзывы пользователей карты

Nimfiya: для меня плюсами карты Тинькофф ALL Airline стали

— кэшбэк 2% начисляется милями, а не рублями, что позволяет не тратить эти деньги, а оставлять их целенаправленно для поездок.

— при использовании кредитного лимита в грейс-период мои деньги лежат на дебетовой карте и по нем начисляется 6% на остаток, что позволяет мне полностью окупать стоимость ежегодного обслуживания карты

— бесплатное страхование жизни при путешествиях — полный отзыв на otzovik.com.

sharsh: сопровождение по карте All Airlines, как, собственно говоря, и по всем другим продуктам «Тинькофф Банка», очень хорошее. Практически любой вопрос можно решить через чат или по звонку в Банк. Вопросы решаются оперативно и в пользу клиентов. Карту All Airlines рекомендую.

Но — только для безналичных покупок. Этот продукт не для снятия наличных! Из минусов — невозможность выбрать собственный дизайн карты — с otzovik.com.

magistr201: карта удобна, если летать часто или далеко. Плюс тарифы надо читать. При нормальных тратах, она бесплатна, тк проценты от прокрутки своих средств, со временем отбивают стоимость ГО — с форума на banki.ru.

DevilTrigger: попользовался 2 месяца картой. Честно, не понимаю я ее смысла в упор, особенно для бюджетных путешественников. Авиабилеты на сайте Победы дешевле, разница в цене скрадывает эти лишние 2 процента милями. При прочих равных, экономия реальных денег лучше.

С некоторыми другими авиакомпаниями та же ситуация. Та же история с поездами — на сайте РЖД они тупо дешевле безо всяких кэшбэков — полный отзыв на banki.ru.

LianaSamoilova: плюсом к карте идет расширенная страховка для поездок/оформления виз, удобное приложение и постоянные акции от партнеров. При бронировании жилья на Booking через Tinkoff.travel возвращается 10% от стоимости бронирования. Пользуюсь постоянно и, благодаря этому, мили копить очень просто — с otzovik.com.

maryor85: кэшбек, безусловно стоит того, чтобы завести эту карту, даже если авиабилеты Вы покупаете нечасто. Стоимость годового обслуживания — 1890р. — отобьется только за счет кэшбека в 2% уже после первых потраченных 94500р.

Если же добавить к тратам авиабилеты, или какие-то покупки на travel.tinkoff, то Вы уйдете в плюс еще в первом месяце пользования картой - целиком на otzovik.com.

Другие отзывы о карте читайте на otzovik.com.

Как оформить и активировать кредитную карту

Заполните заявку на сайте Тинькофф, указав:

  • ФИО.
  • Номер телефона.
  • Адрес электронной почты.
  • Желаемый кредитный лимит.
  • Информацию о месте работы и доходе.
  • Наличие авто.
  • Частоту поездок за границу и другие данные.

Заявка на получение Тинькофф All Airlines
Заявка на получение Тинькофф All Airlines

Банк рассмотрит заявку и сообщит о решение в течение нескольких минут по СМС, в личном кабинете Тинькофф, по электронной почте, или специалист банка перезвонит на указанный номер телефона. Если оповещение не пришло, узнайте решение по номеру 8-800-555-10-10.

После одобрения курьер доставит карту домой или в офис в течение 1-5 дней. Если в вашем регионе нет отделений Тинькофф банка, то карту отправят почтой России.

После получения карты активируйте ее в личном кабинете или на сайте Тинькофф в разделе “Активация”.

Стоит ли оформлять карту

Оформлять стоит, но не всем. Карта подойдет для тех, кто:

  • Много путешествует, и желает сэкономить на авиаперелетах. Если вы выезжаете раз в полгода, то пользы от карты не будет.
  • Тратит на билеты более 5 тысяч, т.к. компенсация начинается с 6 тысяч миль. При меньшей стоимости баллы будут сгорать впустую.
  • Умеет вовремя вносить платежи. Любая кредитка бесполезна, если нарушать сроки погашения.
  • Предпочитает заранее бронировать номера в отелях, арендовать авто и активно тратить деньги на отдыхе. За бронь на сайте банка дают неплохой кэшбэк.

На мой взгляд, у Тинькофф All Airlines достойная бонусная программа. Мили идут почти за всё, повышенный кэшбэк у партнеров и при заказе на сайте банка. Компенсация авиабилетов любых компаний. При грамотном использовании и соблюдении условий кредитка полезна.

Запомните

  • 1890 руб. — годовое обслуживание, а при тратах от 50 тысяч в месяц бесплатно.
  • 700 тысяч — лимит по карте.
  • 55 дней льготного периода.
  • 390 руб. — комиссия за снятие до 100 тысяч в месяц, если больше, то 2% + 390 руб.
  • За покупки начисляются мили, которыми возмещается стоимость авиабилета.
  • Банк предлагает бесплатную страховку с покрытием до 50 тыс. долл.

Вы часто летаете — по работе или на отдых? Как думаете, поможет ли Тинькофф All Airlines сэкономить на перелетах? Поделитесь своим мнением в комментариях.

Этой статьей стоит поделиться с друзьями. Жми!

Станьте первым!

Оставьте комментарий

O=);-):|:x:twisted::smile::shock::sad::razz::oops::o:mrgreen::love::lol::grin::evil::cry::cool::???:

Нажимая кнопку «Отправить сообщение», вы принимаете условия Пользовательского соглашения и условия Политики конфиденциальности.

Adblock
detector